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【95.2%がプラス】楽天証券のリアル

実務経験10年ちょい、現FP1級技能士投資ブロガーのよいしょです。

『ちょっとタメになるお金の話』をブログで気ままに発信しています。

FPよいしょ

100日禁酒・毎日ブログ更新にチャレンジ中だよ。

現在12日目

楽天証券の顧客、95.2%がプラス

楽天証券が共通KPIで投資信託顧客の95.2%がプラスだと公表しました。

FPよいしょ
  • お客様のうちどれくらいが儲かっているか
  • 人気商品手数料リスクリターンが適切か

分かる指標だよ

短期売買を繰り返したり、手数料が高すぎる共通KPIは悪化するので

テキトーな販売活動をやっていると

この会社アカン。。。

とすぐバレます。

証券会社の実情が分かる指標なので、

ぜひ注目してみてください。

楽天証券の運用結果

公表されたのはコチラ!

2021年3月末基準で公表された数値です。

投資信託の販売会社における比較可能な共通KPI(楽天証券)

①運用損益別顧客比率

FPよいしょ

お客様のうちどれくらいが儲かっているか分かるよ

2021年3月末時点で、

95.2%が運用損益でプラス。

絶好調で推移しています。

FPよいしょ

僕は20%くらいの含み益があるから、

58.4%の分類だね。

【厄災】昨年は86%がマイナスだった

忘れてはいけないのが、コロナショックの記憶。2020年3月は

顧客の86%がマイナスだった

という事実。。。

一方、長期投資を重要視するセゾン投信は、同時期に

マイナス顧客を約34%に抑えていました。

ネット証券は自分だけで判断する事が多く、

正しい投資行動を取れない事も多いのかもしれません。

この内容から学べる事は1つで、

今、95%がプラスでも浮かれたらアカン。

という事。

いつか必ず暴落は起きます。

今、抱えている含み益

来年には無くなってるかもしれません。

そんな訳で自分自身、再確認です。

短期間の値動きで一喜一憂したら疲れるので、

長期投資経済成長を味方につける。

ここだけはブレない様に

長い目で見て、資産をゆっくり育てようと思います。

②投資信託預り残高上位20銘柄の成績等

FPよいしょ

人気商品手数料リスクリターンを確認しよう!

預り残高上位20銘柄

売れ筋の人気商品について、情報を公開しているよ!

上位20銘柄の順位はコチラ↓↓

順位商品
1<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
2ひふみプラス
3ニッセイ日経225インデックスファンド
4楽天日本株4.3倍ブル
5フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)
6SMTグローバル株式インデックス・オープン
7世界経済インデックスファンド
8ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)
9<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
10たわらノーロード先進国株式
11キャピタル世界株式ファンド
12ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)
13アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Dコース毎月決算型(為替ヘッジなし)予想分配金提示型
14ブラジル株式ツインαファンド(毎月分配型)ツインα・コース
15eMAXIS新興国株式インデックス
16ワールド・リート・オープン(毎月決算型)
17投資のソムリエ
18ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)
19LOSA長期保有型国際分散インデックスファンド
20楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配
eMAXIS slimシリーズはランク圏外
くじら

あれれ??

eMAXIS slimシリーズが1本もない!!??

と思った方もいると思います。

このランキングは『預り残高上位20銘柄』で構成されるので、

『販売金額上位』とは別なんですね。

slimシリーズはまだ歴史が浅いので、販売金額上位でも残高としては発展途上。

『預り残高上位20銘柄』に入るのはまだ時間がかかりそうです。

15位の『eMAXIS新興国株式インデックス』は「slim」ではないeMAXISシリーズ。

中身はいっしょ・手数料高めなので、

既に投資している人はslimシリーズへの買い替えをオススメします。

※NISA利用の場合、買い替えタイミングに注意。

コスト・リターン・リスク

概要をまとめるとこんな感じ↓↓

項目概要
コスト信託報酬の平均は0.81%
リターン5年間の平均リターンは11.71%
リスク5年間の平均リスクは20.20%

昨年の0.13%だった5年間の平均リターンが11.71%まで急上昇。

リスク値は若干高めの傾向がありますが、

4位の楽天日本株4.3倍ブルとかが引き上げているのかもしれないですね。

なんで人気あるのか、全く理解できませんが

手数料は減少傾向

2018年に1.21%だったコストが現在は0.81%

良い傾向ですね!

投資家にとって良い環境が整備されてきました。

eMAXIS slimが預かり残高上位に食い込む日には、

さらに平均コストは下がります!

業界の裏が見える共通KPIに注目

投資信託やるなら、共通KPIに注目です。

特に対面型・非対面型で比較したり

証券会社・銀行などで比較すると特徴が分かって面白いです。

数字は嘘をつかないので。

それと、

銀行はぼったくり!ネット証券で投資すべき!

みたいな意見よく見るけど、

昨年の共通KPIを見ると、

むしろネット証券の方が成績が悪かったりして……

(楽天証券・SBI証券は酷かった)

自分だけで判断して正しい投資行動を取るのは難しい

ネット証券は個人の自立性が求められますね。

FPよいしょ

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酒解禁まであと88日。。。