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【知らないと損】『eMAXIS』『eMAXIS Slim』の 違い

実務経験10年ちょい、現FP1級技能士投資ブロガーのよいしょです。

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FPよいしょ

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今日のテーマはコレ!

【知らないと損】『eMAXIS』『eMAXIS Slim』の違い

楽天証券の投資信託預り残高上位15位

『eMAXIS先進国株式インデックス』

↑この記事でもお伝えしましたが

『eMAXIS』と『eMAXIS Slim』

間違えたら絶対ダメ!

※以下、この様に略します

  • eMAXIS→『eMAXIS』
  • eMAXIS Slim→『Slim』

結論から言います。

『eMAXIS』より『Slim』の方が安くてオトク

ちなみに中身は100%同じモノです。

??????

意味不明ですよね。

僕も初めて知った時

頭がおかしくなりそうでした。

間違えて投資すると勿体無いので

一緒に確認していきましょう!

『eMAXIS』と『Slim』の違い

FPよいしょ

『Slim』の商品は大体『eMAXIS』にもあるよ!

『eMAXIS』『Slim』
eMAXIS S&P500インデックスeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS 全世界株式インデックスeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS 先進国株式インデックスeMAXIS Slim 先進国株式インデックス

etc……

とっても紛らわしいこのシリーズ。

今回はこの2つを例に違いを見ていくよ↓↓

  • eMAXIS 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

投資対象は一緒

中身は100%同じモノです↓

※4月30日付月次レポートより引用

上位10銘柄、

0.1%単位でズレがありません。

手数料が安い『Slim』

中身は完全に一緒の2ファンドですが、

『Slim』の方が圧倒的に手数料が安いです。

運用管理費用(税込)の比較

eMAXISeMAXIS Slim
0.66%0.1023%

年間、約0.5%の差。

この差はかなり大きいです。

例えば3万円20年運用した場合、

5%の運用だと513万円のプラスですが

余計にコストがかかり4.5%だと

444万円までプラスは落ち込みます。

ざっくりした計算ですが、長期投資手数料を抑える事が大切。

0.5%も複利の力で大きな差となるからです。

『eMAXIS』保有者は『Slim』への買い替えがオススメ!

くじら

もう『eMAXIS』買っちゃったよ。。。

そんなあなたには

『Slim』への買い替えをオススメします!

eMAXISシリーズは購入時の手数料がかからないので、

『Slim』に買い替えても費用負担はありません

面倒かもしれませんが、長期で見れば大きな差。

是非チャレンジしてみて下さい。

NISAの場合は買い替え注意

ただし、NISAで『eMAXIS』に投資していた場合は・・・

ちょっと待った!!

NISAで投資してるならそのままにした方が良い場合もあります。

NISAの非課税枠は再利用できません。

NISA口座の投資信託を解約しても既に使った非課税枠は戻ってこないからです。

NISAで投資したいなら、今年の非課税枠が残っていなきゃダメ

買い替えた結果、NISAが使えなくなったら

残念すぎます。

非課税期間が終わるまで持ち続けると言うのも1つの手です。

FPよいしょ

ただし、追加購入する時には『Slim』一択だよ!

中身同じなのに手数料違うのって何で?

買える場所ターゲットが違うから、2つの商品に分かれています。

『eMAXIS』金融機関窓口

『Slim』ネットでの購入が中心。

FPよいしょ

『eMAXIS』なら野村証券ゆうちょ銀行でも買えるよ

しかし、『Slim』を扱っている金融機関窓口は激レア。

なぜなら、手数料が安すぎて割りに合わないからです。

窓口の場合、商品説明契約事務アフターフォローに人件費がかかります。

『Slim』を窓口で売るのはムリだから、ブランドを分けているんです。

スマホで例えるなら、

docomoahamoみたいな感じ。

自分でできるならahamoの方がいいですよね。

投資も一緒。

自分でできるなら、『Slim』の方が安くてオススメ。

しっかり読もう、目論見書

うっかりさん

間違えて『eMAXIS』買っちゃった・・・・

そんな事を防ぐために、

投資信託を選ぶときにはしっかり『目論見書』を確認すると良いです。

ついつい読み飛ばしがちですが、手数料のほかリスクなど

大切な内容がてんこ盛り。

目論見書の読み方は以下を参考にどーーーぞ↓↓

FPよいしょ

Twitterもよろしくお願いしまーす!

酒解禁まであと87日。。。