実務経験10年ちょい、現FP1級技能士・投資ブロガーのよいしょです。
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つみたてNISAで、今マイナス？？
こんなツイートを見た。
なん…だと……
ここまで良い相場で、
つみたてNISAでマイナス???
つみたてNISA対象の投資信託は金融庁が認めた193本だけ。
投資信託全体の約3％まで選抜された
超エリート集団、つみたてNISA対象。
そんな優良商品しかないつみたてNISAでマイナスって、
どんな商品なんだ！
気になる！！！
てなわけで、
つみたてNISA対象で最も成績が悪い商品を調べてみました。
- 楽天証券取扱商品に限る。
- リターン（年率）で比較。
- 令和3年6月2日基準で調査。
（補足情報）
- 楽天証券はつみたてNISA全商品の9割弱を扱っている。
- 楽天証券で取扱がない国内株式投信も数件ピックアップしたが、調査結果に大きな変化は無かった。
リターン(1年)が最も悪かった商品
楽天証券で扱ってるつみたてNISA対象172本のうち、
リターン(1年)のワースト5がこちら（6月2日現在）
最下位は
たわらノーロード 最適化バランス（保守型）
+0.26%
成績最下位でもプラス
結果は
最下位でもプラス！
相場の良さ、つみたてNISA商品の安定感が伺えます。
たわらノーロード 最適化バランス（保守型）の目論見書も読みましたが、
決して悪い商品では無いですね。
国内債券6割ほどの安定運用型。
リターンはないものの値動きの幅は非常に少なく、安心して持ち続ける事が出来そうです。
増えないから僕は買わないけどね。
リターン(3年)が最も悪かった商品
リターン(3年)のワースト5がこちら（6月2日現在）
最下位は
東京海上・円資産インデックスバランスファンド
＋0.62%
やっぱり、
最下位でもプラス！
つみたてNISA対象外も含めたワースト5
ヒマだったのでつみたてNISA対象外も含めた全商品のワースト5も調べました。
楽天証券取扱の全商品2686本のうち、
リターン(1年)のワースト5は……
ワースト1位
マイナス77.83%
とりあえずつみたてNISA対象から選んどけば、この地雷は回避できます。
『つみたてNISAで今マイナス』の謎
つみたてNISAは短期の値動きに惑わされない事が大切ですが、
- 直近の相場の良さ
- つみたてNISA対象の安心感
を再確認した調査結果となりました。
それにしても……
ツイ主の友人、
コロナ禍だし今マイナスだよね？
は異次元を生きているとしか思えない発言ですね。
情報が隔絶された孤島にいるのか、
つみたてNISAだと思って全く違う投資をしているのか……
謎は深まるばかりです……
毎月コツコツ長い目で買う
今回の調査はリターンで比較したため、一定期間の値上がり・値下がりしか見てないですが、
実際のつみたて投資で調査した記事もあります。
つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に（日経新聞）
この記事でも伝えていますが、
毎月コツコツ長い目で買う
事が大切。
焦らず、周囲に惑わされず、
ほったらかしの精神でお金を増やしましょう。
リターン(3年)が最も良かった商品
短期の値動きに惑わされちゃダメだけど、
つみたてNISA対象、リターン（3年）のトップ5は……
アメリカ、強し！
最後までお付き合い頂きありがとうございました！！
