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【楽天証券】つみたてNISAで最も成績が悪い商品

実務経験10年ちょい、現FP1級技能士投資ブロガーのよいしょです。

『ちょっとタメになるお金の話』をブログで気ままに発信しています。

FPよいしょ

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つみたてNISAで、今マイナス??

こんなツイートを見た。

なん…だと……

ここまで良い相場で、

つみたてNISAマイナス???

つみたてNISA対象の投資信託は金融庁が認めた193本だけ。

投資信託全体の約3%まで選抜された

超エリート集団、つみたてNISA対象。

そんな優良商品しかないつみたてNISAでマイナスって、

どんな商品なんだ!

気になる!!!

てなわけで、

つみたてNISA対象で最も成績が悪い商品を調べてみました。

  • 楽天証券取扱商品に限る。
  • リターン(年率)で比較。
  • 令和3年6月2日基準で調査。

(補足情報)

  • 楽天証券はつみたてNISA全商品の9割弱を扱っている。
  • 楽天証券で取扱がない国内株式投信も数件ピックアップしたが、調査結果に大きな変化は無かった。

リターン(1年)が最も悪かった商品

楽天証券で扱ってるつみたてNISA対象172本のうち、

リターン(1年)ワースト5がこちら(6月2日現在)

最下位は

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)

+0.26%

成績最下位でもプラス

結果は

最下位でもプラス

相場の良さ、つみたてNISA商品の安定感が伺えます。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の目論見書も読みましたが、

決して悪い商品では無いですね。

国内債券6割ほどの安定運用型。

リターンはないものの値動きの幅は非常に少なく、安心して持ち続ける事が出来そうです。

FPよいしょ

増えないから僕は買わないけどね。

リターン(3年)が最も悪かった商品

リターン(3年)ワースト5がこちら(6月2日現在)

最下位は

東京海上・円資産インデックスバランスファンド

+0.62%

FPよいしょ

やっぱり、

最下位でもプラス

つみたてNISA対象外も含めたワースト5

ヒマだったのでつみたてNISA対象外も含めた全商品のワースト5も調べました。

楽天証券取扱の全商品2686本のうち、

リターン(1年)ワースト5は……

ワースト1位

マイナス77.83%

とりあえずつみたてNISA対象から選んどけば、この地雷は回避できます。

『つみたてNISAで今マイナス』の謎

つみたてNISAは短期の値動きに惑わされない事が大切ですが、

  • 直近の相場の良さ
  • つみたてNISA対象の安心感

を再確認した調査結果となりました。

それにしても……

ツイ主の友人、

コロナ禍だし今マイナスだよね?

異次元を生きているとしか思えない発言ですね。

情報が隔絶された孤島にいるのか、

つみたてNISAだと思って全く違う投資をしているのか……

謎は深まるばかりです……

毎月コツコツ長い目で買う

今回の調査はリターンで比較したため、一定期間の値上がり・値下がりしか見てないですが、

実際のつみたて投資で調査した記事もあります。

つみたてNISA、コロナ乗り越え大半が含み益に(日経新聞)

この記事でも伝えていますが、

毎月コツコツ長い目で買う

事が大切。

焦らず、周囲に惑わされず、

ほったらかしの精神でお金を増やしましょう。

リターン(3年)が最も良かった商品

短期の値動きに惑わされちゃダメだけど、

つみたてNISA対象、リターン(3年)のトップ5は……

アメリカ、強し!

FPよいしょ

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最後までお付き合い頂きありがとうございました!!